央行拟新规加强受益所有人识别

近日，中国人民银行发布《金融机构客户受益所有人识别管理办法(征求意见稿)》，向社会公开征求意见。该办法旨在推动反洗钱监管从“形式合规”转向“实质穿透”，要求金融机构对客户受益所有人信息实施持续监测与动态管理，而非仅停留在资料留存。此举意在提升金融体系防范风险能力，强化对洗钱及非法资金流动的识别。业内认为，这将促使金融机构升级内控机制和技术手段。